Меню
Главная - Полезная информация - Как составить ответ финмониторингу банка

Как составить ответ финмониторингу банка

как составить ответ финмониторингу банка

Это и есть экономический смысл операций.

Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним. Операции по картам Вашего банка осуществлялись в пределах лимитов, установленных Вашим банком.

Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ.


Через письма!!!!! Телеграммы бы еще выслали!

Ну и мое пояснение для финмониторинга этого, чтобы и вам было понятно.

Я, как Индивидуальный предприниматель Степанов П.А, начал свою деятельность с 2012 года. Именно в этом году закончил свой срок на посту президента Д.А.


Важноimportant
Медведев, при котором малый бизнес находился в экономической безопасности: никто не мог просто так остановить эту деятельность только по той причине, что предприниматель снял со счета свои же деньги. Говоря о вопросе вывода наличных, хочу вам напомнить, что в 2016 году в России лишились лицензий 98 (!!!) банков.

Вниманиеattention
Нет у нас уверенности, что завтра мы не останемся без средств для осуществления нашей деятельности. В 2017 на сегодняшний день отозвано лицензий у 19 банков.

В том числе, и у «Татфондбанка».
Инфоinfo
Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля. Договорились, что она пришлет мне на мыло запрос, я отпишусь.

Пришло письмо:

Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же:

Спасибо за оперативный ответ. Сведений, изложенных в Вашем письме, достаточно. Надеемся на дальнейшее сотрудничество с Вами.

Очень оперативно, вежливо и по делу.

Работаем дальше.

Выводы

Как оказалось, ничего страшного в запросах финмониторинга о вашей деятельности в принципе нет. При составлении ответа не стоит использовать версии типа «взял 500 000 взаймы у друга» или » продал 3 квартиры», это скорее всего приведет к расставанию с банком.

Мой совет, пишите правду: честно зарабатывал плюшки, средства, карты, счета и аккаунты принадлежат мне, ничего противозаконного.

СБ поставила бан — то все и это понятно потому что они под финмониторингом сидят, и им надо бороться с размером сонительных операций а так закрыв счет — они как раз делают вид что борятся а дальше новый счет — это как новый клиент вот такую игру играют за наш счет даже закрыв счет ты как клиент — в бане остаешься, и чтоб с тебя этот бан сняли — надо быть лояльным иначе ты никогда новый счет не откроешь, программа не даст короче они селективно выбирают тех кто соглашается на эту игру и позволяют таким образом хоть криво но получать доступ к их услугам

Тем, кому все-таки удавалось узнать, какие именно документы необходимо, приходилось собирать выписки со всех банков, которые участвовали в той или иной схеме прокрутки. В общем, мириться я с ними не стал, отнес им письмо Майка почти слово в слово, а также справки о доходах за пару лет.

Если кратко описать суть операций, это платежи в адрес платежных систем, которые совершались исключительно на мои личные счета. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним.
В дальнейшем средства, переведенные в платежные системы, я использовал для погашения своих кредитных задолженностей в других банках и оплаты необходимых мне услуг. Таким образом, мои операции не несут никакого «риска потери деловой репутации» для Вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью.

Средства я вносил наличными в кассах банка с предъявлением паспорта, о чем свидетельствуют приходные кассовые ордера утвержденной формы. Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы.
Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы.

Банковская карта Вашего банка была использована мной непосредственно по ее назначению – осуществлению платежей. Платежи осуществлялись в различных банкоматах и платежных терминалах г.Ростова-на-Дону (а не в г.Москва, как указано в Вашем письме), назначение платежей обязательно должно присутствовать в описаниях транзакций.

два-три дня на счетах;

  • старайтесь, чтобы деньги «ночевали» банках, а не в электронных кошельках или у вас в карманах;
  • по возможности лучше отправить деньги межбанковским переводом либо манисендом, чем снять наличные и положить в другой банк;
  • если вы хотите нарастить объемы операций, не крутите все по одному счету, лучше возьмите еще карту, привлеките «родственников»;
  • совершайте «честные» покупки в магазинах с использованием самых ценных для вас карт, тем самым разбавляя «сомнительные» операции;
  • чередуйте пути ввода-вывода средств, если есть несколько возможных вариантов, даже если некоторые из них менее удобные либо более затратные.

Но иногда нет возможности соблюдать эти правила, ведь многие темы живут всего несколько дней, и нужно максимально быстро успеть ими воспользоваться.

Самое страшное в том, что я не могу оплатить Обеспечение исполнения Контрактов на госзакупках. А если ты не оплатил и не обеспечил контракт вовремя, то тебя автоматически ФАС вносит в спсисок НЕДОБРООВЕСТНЫХ ПОСТАВЩИКОВ и дорога тебе на госзакупки закрыта навсегда! Я также не могу вывести деньги, чтобы закупиться и отгрузить часть материала для нескольких госпредприятий в Смоленске, Пскове и Уфе. Там уже пошла просрочка по контракту. Финмониторингу похуй на то, что мне надо оплатить.
Нет договоров, нет конфеток. Но обеспечение контрактов оплачивается до заключения договоров, блеать! И контаркты эти в электронной форме без синих печатей! И они этого не понимают и всё! Операционисты разводят руками. Мол, вот только через письма с ними надо общаться.
Отнесение их в разряд «подозрительных» только лишь ухудшит показатели вовлеченности Вашего банка в сомнительные наличные и безналичные операции и приведет к риску потери деловой репутации.

Если после моего сообщения у уполномоченных сотрудников Вашего банка возникнут сомнения относительно каких-то моих операций, прошу Вас незамедлительно уведомить меня об этом по телефону +7_____________ и электронной почте _______________, а также предоставить в письменной форме список операций, отнесенных к категории «сомнительных».

Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком.

Отнес в банк, перезвонили, попросили донести справку 2-НДФЛ, принес. Карты не блокировали, работаем дальше.

Уральцы

Следующим был банк УБРиР.
Никто мне не звонил и не писал, просто в один прекрасный момент заблокировали карты и доступ в ИБ.

И говорят, такие тупые финмониторинги сидят практически в каждом банке!

Этот бедный ООО уже хапнул горя со мной и больше не будет со мной работать. Я их задинамил с поставкой крепежа уже на месяц, потому, что не могу снять деньги со своего расчетного счета, чтобы закупить для них товар, который они не могли найти два месяца! И по безналу я не могу поставщикам некоторым оплатить, так как договор такой негласный, что закуп за наличку, без отсрочки. Хочешь по безналу, тогда будет на 10-20% дороже. Не хочешь, не бери или бери, но дороже. Это обычная практика. Ха, пришел в Альфа-банк, чтобы прокоснультироваться на счет открытия счета, так там мне заявили, что я должен не больше 20% налички снимать от оборота, чтобы их финмониторинг не доебался до меня. И канцтовары покупать, да!) Центральный банк просто ОХУЕЛ!

Но это не самое страшное.

Я зарабатывал мили IGlobe по их карте на «ростовской теме».

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ип

Как правильно составить ответ на письмо банка — упрощенка В связи с тем, что этот банк не имеет собственных банкоматов в ростове на дону-на-дону, с карты банка образование я переводил средства на карту вашего банка и снимал их в банкоматах банков, входящих в систему орс. И на каком основании эти документы будут показываться чужому банку?почему чужому? Посылай к черту весь мир, и тобой будут восторгаться.Экономический смысл операций по счету в банке идеал письма.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *